Transparente und unabhängige Vorsorgeberatung
Ihre Vorsorgegelder und Ihr Vermögen sollen bestmöglich und mit wenig Risiko von Marktentwicklungen profitieren. Nutzen Sie unser Know-how, unsere Unabhängigkeit und unsere Transparenz.
Kostenoptimierung Ihrer Vorsorge
Optimierte Pensionsplanung
Sie profitieren von unserer langjähriger Erfahrung im Finanz- und Vorsorgebereich. Gerade in der Kombination verschiedenster Themen, wie Hypotheken, Kapitalanlagen, BVG, 3a, Steuern etc. liegt ungeahntes Optimierungspotential. Dank unserem Netzwerk und unserem Know-how können wir verblüffende Lösungen anbieten.
Warum Sie mit unserer unabhängigen Vorsorgeberatung
Ihr Vermögen besser aufbauen und Ihre Pensionierung wirkungsvoller planen.
Dank Digitalisierung und App-Technologie bestehen heute neue, kosteneffiziente Möglichkeiten in der Vorsorge, dem Vermögensaufbau und bei den Versicherungen. Wir wissen diese Vorteile für unsere Kunden zu Nutzen. Wir kennen die spannendsten Angebote auf dem Markt und lassen unsere Kunden davon profitieren. Unabhängige und transparente Vorsorge- und Finanzberatung.
Bei der Rendite Ihrer Anlagen sind die Verwaltungskosten ein entscheidender Faktor. Bei unseren Vergleichen werden diese transparent ausgewiesen. Auch unsere Provisionen und Aufwände legen wir offen auf den Tisch. Sie entscheiden wie unsere Leistungen verrechnet werden. Diese Transparenz garantiert Ihnen optimale Renditen bei Ihrem Vermögensaufbau. Bei einem ersten, kostenlosen Gespräch gehen wir auf alle Ihre Fragen detailliert ein.
Beim heutigen Zinsumfeld sind Finanzanlagen und Sparen von Steuern die einzige Möglichkeit um genügend Rendite zu erwirtschaften. Wir kennen die besten Systeme und Anlagekonzepte, welche diese Erkenntnisse optimal berücksichtigen.
Rein schon aus Gründen der Steuerersparnis gehört eine 3a-Vorsorge in Ihr Vorsorgekonzept. Gleichzeitig besteht die Möglichkeit mit der 3a-Vorsorge eine gute Rendite zu erzielen. Wir analysieren laufend die neuesten Angebote und lassen diese in unsere Strategien einfliessen.
Im Laufe des Lebens gibt es viele Situationen wo Entscheide bezüglich BVG nötig sind. Sei es bei Verhandlungen mit dem Arbeitgeber, Stellenwechsel, Wechsel zur Selbständigkeit, Bezug von Kapital für Investitionen, Scheidung oder auch das Regeln der Pensionierung.
Dank unserer Unabhängigkeit bekommen Sie mit unserer Beratung die relevanten Informationen für richtige Entscheide.
Auch für Unternehmen ist die Wahl des richtigen BVG-Anbieters komplex. Die unterschiedlichen Leistungen bei Krankheit und bei Tod sowie die Rendite und die Kosten wollen verglichen sein. Dank unserer Unabhängigkeit bekommen Sie von uns transparente und aussagekräftige Leistungsvergleiche.
Vermögensaufbau und Vorsorge benötigt einen langen Zeithorizont. Je früher Sie eine wirkungsvolle Strategie verfolgen, desto schneller realisieren Sie Ihre Träume. Wir wissen, welche Kombinationen sinnvoll und welche Anlagen am effizientesten sind. Verlangen Sie eine unabhängige Beratung und transparente Leistungsvergleiche.
Säule 3a und BVG sind gute Möglichkeiten für eine wirkungsvolle Altersvorsorge. Unter Berücksichtigung der Steuereinsparungen verbessert sich die Renditen auf Ihrem Vorsorgekapital entscheidend.
Da 3a und BVG gebundene Anlagen sind, ist ihr Mix aus gebundener Vorsorge und unabhängigem Vermögensaufbau eine wichtige Sichtweise. Wir unterstützen Sie in der passenden Strategie indem wir Ihre Situation analysieren und Ihnen die effizientesten Wege aufzeigen.
Auch bei Hypotheken sind Fachwissen und dementsprechend transparente Vergleiche extrem spannend. Auch ergeben sich weitere Möglichkeiten durch Vorsorge-Anbieter mit Hypotheken im Angebot. Wir kennen uns aus, hören Ihnen zu, stellen Fragen, verstehen und vor allem bieten wir Ihnen Transparenz in den Vergleichen.
Gemeinsam betrachten wir die unterschiedlichen Faktoren, welche Einfluss haben auf Ihr Einkommen nach der Pensionierung. Ausgangspunkt sind Ihre finanziellen Ziele nach der Pensionierung und Ihr Vermögen. Aufgrund dieser Informationen erstellen wir unterschiedliche Finanzplanungen als Entscheidungsgrundlagen. Als Diskussionspartner verhelfen wir zu Klarheit und unterstützen Sie bei den Entscheiden. Auch zeigen wir ihnen effiziente Anlagemöglichkeiten für Ihr Kapital und Potentiale für Kosteneinsparungen (Steuern).
Erbschaften nach Gesetz können für den Partner unerwünschte finanzielle Probleme auslösen und ohne Vorsorgeauftrag kann es sein, dass eine Behörde, bei Verlust von Urteils- und Handlungsfähigkeit, Ihre finanziellen Angelegenheiten regelt. Das bedeutet, für Ihre Nachkommen sind Testament und Vorsorgeauftrag eine grosse Erleichterung.
Vor allem bei komplexen Vermögenssituationen helfen wir mit unserer Expertise Klarheit zu verschaffen und Ihren Nachlass nach Ihren Wünschen zu regeln.
Auch die Lebensversicherung muss im Zusammenhang mit Ihrer Vorsorgestrategie betrachtet werden. Nur so kann Über- und Unterversicherung vermieden werden. Bei der Wahl ist Transparenz zwingend notwendig. Es gibt verblüffende Unterschiede bezüglich Kosten und Leistung.
Wir kennen uns aus, fragen, hören Ihnen zu und erstellen transparente Vergleiche.
Inhabergeführte und unabhängige Beratung für Vorsorge und Vemögensaufbau
Wir sind seit über 30 Jahren in der Vorsorge-, Finanz- und Versicherungsberatung tätig. Im Laufe unseres Berufslebens haben wir eine enorme Anzahl an spezifischen Ausbildungen genossen. Wir kennen uns wirklich aus.
2002 haben wir unser eigenes Unternehmen gegründet. Erst mit der Unabhängigkeit war und ist es möglich die besten Angebote zu kombinieren und unseren Kunden herausragende Lösungen anzubieten.
Marco Züger
dipl. Vorsorge- und Vermögensberater
Als unabhängige Vorsorgeberater sind wir erfolgreich weil wir bessere Lösungen anbieten. Besser heisst einerseits die besten Anbieter clever zu kombinieren und andererseits absolute Leistungs- und Kostentransparenz.
Harry E. Marbach
dipl. Wirtschaftsberater
Durch die technologische Entwicklung ist unsere Branche permanent in Veränderung. Es entstehen laufend bessere und neue Angebote im Vorsorge-, Finanz- und Versicherungsbereich von denen unsere Kunden profitieren.
Einzigartiges Netzwerk für die besten Finanz-, Versicherungs- und Vorsorgelösungen
Dank unserer langjährigen Erfahrung verfügen wir über eines der grössten Netzwerke von Anbietern und als unabhängiges Unternehmen können wir die Anbieter und deren Lösungen frei kombinieren.
Durch die Kombination von unterschiedlichen Anbieterlösungen und das Verständnis der Gesamtsituation unserer Kunden ergeben sich verblüffende Vorteile.
